В ЕС одобрен законопроект для отслеживания операций с криптовалютой

29 июня 2022 года Европейский парламент и Совет ЕС достигли предварительного соглашения по новому законопроекту, который направлен на обеспечение прозрачности операций с криптовалютой.

Существующий Регламент 2015/847 «Об информации, сопровождающей переводы денежных средств» предусматривает обязанность поставщиков платежных услуг собирать информацию об отправителе и получателе платежа ("Travel Rule”) и обмениваться ею с другими поставщиками, предоставлять в компетентные органы. 

Предлагаемый законопроект расширяет обязанность и на поставщиков услуг, связанных с криптоактивами (“CASP”), для предотвращения использования криптовалюты в незаконных целях. Законопроект обязывает таких поставщиков осуществлять сбор информации для идентификации сторон операции независимо от ее размера.

Так, поставщик, оказывающий такие услуги отправителю, обязан собрать следующую информацию о сторонах транзакции:

 

• об отправителе – ФИО, номер счета (адрес кошелька) для отправки криптовалюты, адрес, данные идентификационного документа или дату и место рождения;
• о получателе – ФИО, номер счета (адрес кошелька) для получения криптовалюты.

Если размер транзакции не превышает 1 000 EUR, то поставщику отправителя достаточно собрать информацию об именах и номерах счетов сторон транзакции.

Поставщик, оказывающий услуги получателю, обязан проверять полноту информации о сторонах операции. При недостаточности информации поставщик обязан отклонить транзакцию либо запросить необходимую информацию для ее проведения. Если по итогам неоднократных запросов поставщик получателя не получает необходимую информацию, то он вправе либо возвратить криптовалюту отправителю, либо хранить криптовалюту без передачи ее получателю до разбирательства компетентным органом. Кроме того, поставщик обязан передать информацию о подозрительной операции компетентному органу.

В случае, если размер транзакции превышает 1 000 EUR, то поставщик получателя обязан провести верификацию данных получателя на основании подтверждающих документов. Криптовалюта может быть передана получателю только по завершении верификации. Если размер транзакции не превышает 1 000 EUR, то поставщик осуществляет верификацию только в случае, если (1) сумма транзакции выплачивается получателю наличными денежными средствами или анонимными электронными деньгами или (2) имеются разумные основания подозревать отмывание денежных средств или финансирование терроризма.

Нововведения потребуют внедрения комплексных AML и KYC правил для лиц, которые оказывают любые услуги, связанные с криптоактивами, на территории ЕС, включая поставщиков услуг обмена и хранения криптовалюты, эмитентов токенов. 

После окончательного утверждения законопроекта Европейским парламентом и Советом ЕС у поставщиков услуг, связанных с криптоактивами, будет девять месяцев для поэтапного внедрения новых правил работы.