В Беларуси разрешена деятельность криптоброкеров

Наблюдательным советом ПВТ утверждены правила осуществления деятельности, связанной с оказанием услуг по осуществлению операций с токенами в интересах других лиц (деятельность криптоброкеров). Криптоброкеры вправе совершать сделки с токенами по поручению клиента от своего имени, но за его счет. Такие сделки криптоброкер совершает в торговой системе и вне торговой системы оператора криптоплатформы. Криптоброкер также вправе оказывать консультационные услуги по вопросам осуществления сделок (операций) с токенами.

Нововведение позволило расширить перечень видов деятельности в области криптовалют, разрешенных к осуществлению резидентами ПВТ. Появление на рынке криптоброкеров позволит сделать инвестирование в криптовалюты более удобным для клиентов за счет возможности привлечь специализированного посредника для совершения операций. При этом криптоброкеры смогут консультировать клиентов по вопросам совершения сделок с токенами, в том числе вырабатывать рекомендации по формированию торговых стратегий и инвестиционных портфелей, минимизации рисков при работе с токенами.

Требования для регистрации

Оказывать услуги по осуществлению операций с токенами в интересах других лиц вправе резиденты ПВТ, бизнес-проекты которых предусматривают деятельность по осуществлению операций по созданию и размещению собственных токенов либо иную деятельность с использованием токенов. Для оказания услуг также необходимо сформировать уставный фонд в размере не менее 500 тысяч белорусских рублей.

К руководителям криптоброкеров предъявляется дополнительное квалификационное требование – наличие квалификационного аттестата специалиста рынка ценных бумаг первой категории. Аттестат также потребуется работникам криптоброкера, которые непосредственно осуществляют действия по совершению сделок в интересах клиентов, консультируют по вопросам совершения сделок с токенами.

К криптоброкерам применяются также некоторые общие требования к резидентам ПВТ, осуществляющим деятельность в области криптовалют, например:

• наличие персонала, соответствующего квалификационным требованиям;
• соответствие бенефициарных владельцев и криптоброкера требованиям к деловой репутации, наличие достаточного опыта ведения бизнеса;
• раскрытие информации.

Обязанности криптоброкера

Криптоброкеры обязаны совершать операции с токенами в интересах клиентов только через оператора криптоплатформы.

В ходе осуществления деятельности криптоброкер также обязан:

• обеспечить раздельный учет собственных средств и средств клиентов;
• представлять клиентам отчет об исполнении заявок;
• вести учет операций с токенами, осуществлять резервное копирование сведений о таких сделках по завершении каждого дня;
• производить звукозапись (видеозапись) переговоров с клиентами, хранить такие данные и переписку с клиентами не менее 5 лет.

Правила взаимодействия с клиентами

Клиентом криптоброкера могут быть любые физические и юридические лица, в том числе и нерезиденты Республики Беларусь, за некоторыми исключениями. Так, например, клиентом не может выступить лицо, не достигшее 18 лет, нерезидент, если это противоречит законодательству государства его гражданства, лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности.

Криптоброкер запрашивает у клиента сведения, необходимые для его идентификации для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем.

Правила взаимодействия с оператором криптоплатформы

Для осуществления деятельности криптоброкер обязан заключить с оператором криптоплатформы договор, определяющий порядок и условия оказания услуг оператором криптоплатформы, получить технический доступ к системе оператора, организовать защищенный канал передачи данных, а также обеспечить доступ лиц, уполномоченных на взаимодействие с системой оператора, к учетной записи.

Криптоброкер также предоставляет оператору заверения в отношении клиентов о том, что:

• клиент достиг возраста 18 лет и способен совершать сделки по законодательству государства его гражданства;
• клиент не имеет место постоянного проживания в государствах, включенных в перечень государств, по которым ограничено оказание услуг оператором криптоплатформы;
• клиент не является лицом, включенным в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности;
• криптоброкер и клиент не будут использовать инсайдерскую информацию о токенах недобросовестным способом, не будут манипулировать ценами на токены в рамках системы оператора.

В отношении осуществления деятельности криптоброкера юристы могут помочь со следующим:

• сопровождение регистрации в качестве резидента ПВТ с соответствующим видом деятельности, в том числе сопровождение регистрации компании и открытие банковских счетов, подготовка необходимых документов для подтверждения соответствия требованиям;
• текущее юридическое сопровождение деятельности.