ВНЕСЕНЫ ИЗМЕНЕНИЯ В ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРИПТОРЕЗИДЕНТОВ ПВТ

В ходе Наблюдательного совета ПВТ, который был проведен 31 января 2025 года, были одобрены дополнения в акты ПВТ, регулирующие деятельность резидентов Парка в сфере токенов. Ключевые изменения коснулись общих требований к заявителям, а также осуществления внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем (ПОД/ФТ).  Изменения направлены на точечное дополнение отдельных правил для их актуализации под текущие практики рынка и повышения безопасности работы.

Так, в рамках обновления общих требований к заявителям были уточнены требования к наличию должностных лиц, порядок формирования уставного фонда и порядок проверки бенефициарных владельцев.

1. Расширены требования к бенефициарным владельцам заявителей, в частности, у государственных органов должна отсутствовать информация о наличии репутационных и иных рисков. Все учредители (участники) заявителя, включая миноритарных участников, должны соответствовать следующим требованиям:

• не иметь задолженности по платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды Республики Беларусь и в других государствах гражданства;
• не быть признанными судом экономически несостоятельным (банкротом), не находиться на любом этапе рассмотрения дела об экономической несостоятельности (банкротстве) в Республике Беларусь и в других государствах гражданства;
• не быть причастными к осуществлению, финансированию или иному пособничеству в осуществлении террористической, экстремистской деятельности, распространении оружия массового поражения либо легализации доходов, полученных преступным путем; 
• не должны находиться под действием санкций и принудительных мер СБ ООН; 
• отсутствует информация от государственных органов о наличии репутационных и иных рисков.

2. В части требований к персоналу введена обязанность по прохождению предварительного собеседования в ПВТ для лица, ответственного за ПОД/ФТ. ПВТ выдает положительное или отрицательное заключение по итогам собеседования.

Усиление требования связано с важностью этого направления в деятельности крипторезидентов – на практике именно эти должностные лица находятся в наиболее регулярной коммуникации с ПВТ и государственными органами. Для обеспечения всех необходимых процедур ПОД/ФТ необходимо, чтобы должностным лицом был назначен работник, имеющий необходимые экспертизы. 

3. Дополнительно предусмотрена обязанность крипторезидента в случае планируемого изменения состава учредителей, бенефициарных владельцев представить в ПВТ список изменений для согласования планируемой корпоративной структуры. Измененный список учредителей, бенефициарных владельцев, отвечающих требованиям, направляется в ПВТ в срок не позднее 10 рабочих дней с даты изменения.

4. Установлены дополнительные требования к средствам, используемым для формирования уставного фонда.
Для формирования и увеличения уставного фонда могут быть использованы только собственные средства учредителей заявителя. Денежные средства должны перечисляться на счета, открытые в банках Республики Беларусь. 

Также комплексно были обновлены правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Изменения включают:

• возможность привлечения агентов по идентификации, в том числе с правом поручить агенту допускается ведение электронной базы данных анкет клиентов;
• возможноcть верификации клиента при совершении второй и последующей сделки в размере от 5 000 БВ с использованием либо web-ID, либо liveness check;
• существенно дополнены критерии подозрительнрсти операций (например, неоправданные задержки при предоставлении клиентом информации или поспешность при проведении операции, использование программ анонимайзеров, др.). 

ПВТ также были внесены точечные дополнения в правила деятельности Организатора ICO.

Уточнено, что проект заказчика, для реализации которого привлекается финансирование через размещение токенов, должен подразумевать достижение конкретных результатов и мероприятия по их достижению. 

В то же время и ранее в декларации «White paper» нужно было фиксировать параметры проекта, включая оценку финансовых затрат, планируемые конкретные результаты и финансовые показатели, техническую сторону реализации, сроки проекта и мероприятия. В этой связи на практике финансирование уже привлекается заказчиками под конкретный проект или новое направление деятельности. Положения правил не препятствуют привлекать средства для финансирования текущей деятельности, если заказчик определит указанные параметры. 

Отметим, что Организаторы ICO вправе устанавливать дополнительные критерии для заказчиков, в том числе анализировать финансовую/экономическую составляющую предлагаемого проекта при принятии решения об оказании услуг. 

Для криптоброкеров установлена дополнительная возможность для вступления в ПВТ и запуска проекта в случае, если директор не имеет квалификационного аттестата специалиста рынка ценных бумаг. 

Ранее криптоброкеры могли регистрироваться в ПВТ при наличии квалификационного аттестата у директора или его заместителя (с обязанностью по получению аттестата директором в течение 6 месяцев). 

По новым правилам регистрация также возможна, если директор имеет профильный опыт руководителя / заместителя руководителя не менее 1 года в сфере банковской деятельности, профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам и (или) в сфере деятельности инвестиционного фонда в Республике Беларусь и (или) за границей.

Смягчение требований позволит компаниям ускорить процесс вхождения в ПВТ и организовать получение квалификационного аттестата директора параллельно с запуском деятельности.